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Clearpool：去中心化资本市场的下一个独角兽？看涨幅高达450%！

远山洞见2024/09/10 07:07

作者:远山洞见

一、项目介绍

Clearpool 是一个去中心化的资本市场协议，专为解决 DeFi 市场对无担保流动性日益增长的需求而设计。通过 Clearpool，机构借款人能够通过无需许可的单一借款人池获得流动性，从而为他们提供灵活的融资选择。而 DeFi 贷方则可以通过 Clearpool 获得基于市场共识的利率的风险调整回报，进一步拓宽了他们的投资渠道。

Clearpool 的核心理念在于为机构市场参与者提供更高效的融资和借贷选择。Clearpool 还为那些希望获得收益的贷方提供了一个可靠的投资渠道，解决了 DeFi 领域超额抵押的问题，这一直是机构借款人的一大痛点。

Clearpool 旨在通过引入链上风险管理系统，重新定义去中心化金融中的流动性借贷模式。通过单一借款人流动性池和代币化信贷，Clearpool 为贷方提供了实时监控、管理和对冲风险的工具。这不仅帮助 Clearpool 用户降低了风险，还为整个 DeFi 生态系统提供了更稳健的基础设施。

二、项目亮点

1. 去中心化的无担保流动性市场

Clearpool 是一个专为机构设计的去中心化资本市场生态系统，旨在解决传统金融市场中机构获取无担保流动性的难题。通过其独特的单一借款人流动性池，Clearpool 允许机构在无需提供抵押品的情况下获取流动性。这种无需抵押的机制极大地提升了资本的使用效率，同时消除了传统借贷中的清算风险，使得机构借款人能够更加灵活地进行短期融资。Clearpool 的这种创新设计，为去中心化金融生态系统带来了全新的发展可能性。

2. 动态利率与风险管理机制

Clearpool 的利率机制根据市场供需和借款人的流动性利用率动态调整，确保了流动性池的利率和规模始终处于平衡状态。随着借款人利用率的增加，利率相应上升；当利用率下降时，利率也会相应降低。这种动态利率机制不仅提升了市场的灵活性，还为贷方提供了基于市场实际情况的风险调整回报。此外，Clearpool 还引入了代币化信用（cpTokens），为贷方提供了一种独特的风险管理工具。cpTokens 代表了贷方提供的流动性和所承担的风险，可以在二级市场进行交易，使得贷方能够灵活管理和对冲风险，从而在市场波动中保护自身利益。

3. 保险与违约保护机制

为进一步保障贷方的利益，Clearpool 设计了全面的保险和违约保护机制。每个借款人流动性池都设有保险账户，在每个区块生成时，部分利息会被划拨至保险账户。若发生违约，贷方可以通过保险账户获得赔偿，确保在极端情况下也能获得部分资金回报。此外，Clearpool 还引入了拍卖机制，违约后会触发拍卖流程，允许合格的参与者竞标流动性池的cpTokens，并最大化贷方的索赔金额。这种保险与违约保护机制为投资者提供了额外的安全保障，进一步增强了 Clearpool 作为去中心化金融平台的吸引力。

三、市值预期

Clearpool 作为一个去中心化的资本市场协议，通过无担保流动性池、动态利率机制以及强大的风险管理工具，为机构和投资者提供了一个高效、安全的融资与投资平台。Clearpool 的设计不仅解决了传统金融市场中机构借贷的痛点，还通过代币化信用和回购机制，确保了平台的可持续发展和市场竞争力。

CPOOL代币总量为10亿枚，目前单价为0.114980U，流通市值6900万美金，对标同赛道Compound/ Venus来看的话，潜在市值具备潜力。

- Compound（COMP）：流通市值3.8亿美金，代币单价45.66U

- Venus（XVS）：流通市值1亿美金，代币单价6.68U

如若CPOOL流通市值分别与COMP / XVS流通市值相同时，CPOOL代币价格和涨幅分别为：

-对标 COMP：如果 CPOOL 的流通市值达到 COMP 的水平，CPOOL 代币价格可达到 0.6332 美元，涨幅为 450.72%。

-对标 XVS：如果 CPOOL 的流通市值达到 XVS 的水平，CPOOL 代币价格可达到 0.1666 美元，涨幅为 44.93%

四、经济模型

1. CPOOL 代币效用

CPOOL 代币是 Clearpool 平台的核心代币，总量10亿枚，具有多重用途：

-委托质押：持有 CPOOL 的用户可以通过质押代币参与 Clearpool 预言机（Oracles）的运行，进而获得收益。这不仅为持币者提供了稳定的回报，还增强了平台的整体安全性。

-流动性提供者奖励：Clearpool 通过额外的 CPOOL 奖励，吸引流动性提供者（LP）向借款池提供资金。这些奖励除了借款人支付的 USDC 利息外，还为 LP 提供了额外的回报，使 Clearpool 在 DeFi 市场中更具竞争力，进一步促进了平台的增长和活跃度。

2. 经济模型与代币分配

-投资者分配：

种子轮：占总供应量的 3.33%，12 个月线性解锁，总估值 1500 万美元。

私募轮：占总供应量的 9%，3 个月锁仓期，之后 12 个月线性解锁，总估值 3000 万美元。

公募轮：占总供应量的 0.35%，首次解锁 50%，剩余部分在 6 个月后解锁，总估值 4000 万美元。

-团队分配：

团队持有 15% 的代币供应，6 个月锁仓期后，24 个月内线性解锁，代币通过冷钱包多重签名管理，确保安全。

-库存分配：

生态系统：10.15%

合作伙伴关系：10%

奖励：20%

流动性：15%

储备金：17.17%

3. 回购机制

Clearpool 通过无许可和许可流动性池产生的收入，用于在公开市场上回购 CPOOL 代币。回购的 CPOOL 代币可能会被重新分配至奖励池、用于 LP/质押奖励，或直接销毁，以维护代币的市场价格和稀缺性。回购操作每季度随机进行，未来将有 50% 的收入用于回购。

Clearpool 的经济模型通过精细设计的代币分配、灵活的质押和奖励机制，以及有效的回购策略，确保了平台的可持续发展和市场竞争力。CPOOL 代币作为平台的核心，在流动性提供、市场激励以及治理参与中发挥了重要作用，推动了 Clearpool 生态系统的不断壮大。

五、团队及融资

Clearpool 团队由传统金融、金融科技和区块链领域的专业人士组成，具备深厚的行业背景：

-Robert Alcorn, CFA - 联合创始人兼首席执行官（CEO），曾任阿布扎比第一银行（First Abu Dhabi Bank）亚太地区回购交易主管。

-Alessio Quaglini - 联合创始人兼高级顾问（Senior Advisor），现任 Hex Trust 首席执行官，曾在阿布扎比第一银行、西班牙对外银行（BBVA）和埃森哲（Accenture）等机构担任高管职务。

-Jakob Kronbichler - 联合创始人兼首席商务官（CCO），曾任东南亚领先数字新银行 Aspire 的商业总监。

-Clearpool 的技术团队由首席产品与技术官（CPO & CTO）Vadim Zolotokrylin 领导，专注于在以太坊和 Polygon 上构建平台的核心技术。

融资背景方面

Clearpool 得到了多家顶级投资机构的支持，包括红杉资本印度（Sequoia Capital India）、Arrington Capital、Sino Global Capital、HashKey Capital 和 Wintermute。这些投资机构为 Clearpool 提供了300万美金的资金支持，助力其在去中心化金融领域的持续发展。

六、风险提示

1、市场波动性风险：项目代币的价值可能受到市场波动的影响，尤其是在流动性较低或市场情绪变化时，投资者应谨慎管理其投资风险。

2、智能合约风险：尽管 Clearpool 的智能合约经过了审计和严格的测试，但任何区块链项目都无法完全消除智能合约漏洞的风险。如果出现合约漏洞或被恶意利用，用户的资金可能面临损失。

七、官方链接

Website： https://clearpool.finance/

Twitter： https://x.com/ClearpoolFin

Telegram： https://t.me/clearpoolofficial

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