Часто задаваемые вопросы — Верификация компании (KYB)

1) Что такое верификация компании?

Верификация компании — это часть мер в рамках проверки KYB (Know Your Business). Процедура помогает финансовым учреждениям проверять компании и проводить комплаенс, связанный с их бизнесом.

2) В чем цель KYB (Know Your Business)?

KYB (Know Your Business) играет важнейшую роль в создании безопасной среды, защищающей пользователей от мошенничества, отмывания денег и незаконной деятельности в нашей экосистеме. Это не только рекомендуемая практика, но и стандартное требование регулирующих органов как часть мер по снижению рисков и соблюдению нормативных требований, особенно в борьбе с отмыванием денег и в обеспечении эффективной оценки рисков. Внедряя процедуры KYB, мы повышаем свою способность выявлять и снижать потенциальные риски, способствуя созданию более безопасной и надежной бизнес-среды.

3) Какие документы необходимы для верификации компании (KYB)?

Список ниже приведен исключительно в информационных целях. Пожалуйста, выберите наиболее подходящий «тип организации» в процессе заполнения информации, чтобы увидеть список требований, применимых именно к вашему бизнесу.

1. Свидетельство о регистрации.

2. Документ по результатам поиска компании или выписка о бизнесе или эквивалент, выданный правительством или зарегистрированным агентом, датированный в течение последних 12 месяцев.

3. Справка о государственной регистрации, составе участников и органов управления юридического лица, выданная зарегистрированным агентом в течение 12 месяцев.

4. Меморандум и устав или любые аналогичные учредительные документы.

5. Последний реестр акционеров.

6. Последний реестр директоров.

7. Диаграмма структуры собственности, показывающая распределение собственности всех посреднических бенефициарных владельцев и конечных бенефициарных владельцев, подписанная и датированная директором (шаблон ниже).

8. Паспорт или документ, удостоверяющий личность всех конечных бенефициарных владельцев, конечных контролирующих лиц, директоров и уполномоченных лиц.

9. Подтверждение адреса проживания всех конечных бенефициарных владельцев/конечных контролирующих лиц, выданное в течение последних 3 месяцев.

10. Подтверждение юридического адреса, выданное в течение последних 3 мес.

4) Как определить, какие должности следует выбрать в разделе «Аффилированные лица»?

Вот краткое определение каждой должности в разделе «Аффилированные лица», а также несколько примеров:

1. Директора — это лица, которые следят за деятельностью организации и имеют право подписывать документы от имени организации. В большинстве случаев полномочия директора могут быть подтверждены с помощью последнего документа по результатам поиска компании / выписки о бизнесе или аналогичного документа.

2. Конечные бенефициарные владельцы — это лица, владеющие 25% или более акций или прав голоса. Они могут не управлять бизнесом напрямую, но в конечном итоге получают выгоду от активов, доходов или прибыли компании.

3. Уполномоченные лица — это лица, которые имеют право выполнять определенные обязанности и подписывать документы от имени организации. При верификации компании на Bitget уполномоченное лицо — это лицо, уполномоченное управлять бизнес-аккаунтом Bitget от имени организации. Хотя директора обычно являются представителями по умолчанию, они также могут делегировать эти полномочия уполномоченному лицу с помощью резолюции совета директоров или письма-разрешения.

4. Конечные контролирующие лица — это лица, имеющие 25% или более контролирующих полномочий в компании. В большинстве случаев ключевое различие между конечными бенефициарными владельцами и конечными контролирующими лицами заключается в том, что первые делают акцент на экономическом владении и выгоде, в то время как статус вторых включает как юридический, так и экономический контроль.

Пример 1.

· Если человек занимает несколько должностей, в разделе «Аффилированные лица» для него должны быть выбраны все применимые должности.

Пример 2.

· Если физическое лицо А является конечным бенефициарным владельцем, а физическое лицо Б — директором и уполномоченным лицом, в разделе «Аффилированные лица» роль конечного бенефициарного владельца должна быть выбрана для физического лица А, а роли директора и уполномоченного лица — для физического лица Б.

Пожалуйста, имейте в виду, что эти примеры приведены исключительно в справочных целях. Фактический выбор ролей может варьироваться в зависимости от сложности структуры вашего бизнеса или типа организации.

5) Какую роль мне нужно выбрать, если я занимаю более одной должности в компании?

В разделе «Аффилированные лица» для каждого человека можно выбрать несколько должностей. Подробные инструкции см. в шаге 7 Пошагового руководства по верификации бизнеса.

6) Могу ли я назначить сотрудника или агента в качестве уполномоченного лица?

Если сотрудник или агент должен быть назначен уполномоченным лицом, которое будет управлять счетом от имени вашей организации, требуется резолюция совета директоров или письмо-разрешение, подписанное и датированное директором(ами).

7) Какая документация требуется в случае изменения названия организации?

Для подтверждения смены названия требуется Свидетельство о смене названия. В документе должно быть указано первоначальное название, новое название и дата вступления изменения в силу.

8) Какие документы могут быть приняты в качестве подтверждения адреса?

Ниже приведен список допустимых документов подтверждения адреса. Документ должен быть за последние 3 месяца, если не указано иное, и адресован соответствующему физическому или юридическому лицу.

1. Счета за коммунальные услуги (электричество, водоснабжение, интернет, телефон и т.д.)

2. Выписки из банка

3. Документ о проживании, выданный правительством (например, электронная выписка из демографической системы)

4. Письмо, выданное страховыми компаниями

5. Последняя налоговая декларация/счет за муниципальный налог/налоговая накладная

Ваш адрес проживания не должен быть адресом абонентского ящика, за исключением случаев, когда это единственная форма адреса, доступная в вашей юрисдикции.

9) Можно ли использовать свой адрес регистрации в качестве адреса офиса? Что делать, если я веду свой бизнес удаленно из дома?

Адрес компании (или адрес офиса) необходим для идентификации вашего физического присутствия. Вот несколько примеров для информации.

Сценарий #1:

· Компания арендует или владеет офисом, адрес которого используется для регистрации компании, а также является местом работы компании. В этом случае адрес предприятия совпадает с юридическим адресом.

Сценарий #2:

· Юридический адрес совпадает с адресом секретарского агентства или зарегистрированного агента вашей компании. Однако, поскольку этот адрес используется вашим агентом только для целей регистрации, при подаче заявки вам необходимо указать фактический адрес офиса. Кроме того, вы должны предоставить соответствующее подтверждение адреса, датированное последними 3 месяцами.

Сценарий #3:

· Юридический адрес совпадает с адресом вашего секретарского агентства, в котором доступны услуги «умного офиса» (например, WeWork). Вы можете использовать этот адрес в качестве рабочего, но при этом вы должны предоставить доказательство адреса, подтверждающее связь между вашей компанией и агентством секретариата компании (например, действующий договор аренды офиса/счет за коммунальные услуги, выставленный агентством секретариата компании в ваш адрес).

Сценарий #4:

· Если вы ведете бизнес из дома, вам необходимо указать адрес проживания, по которому ведется бизнес, в качестве адреса офиса с соответствующим подтверждением адреса, датированным последними 3 месяцами.

10) Почему я не могу найти свою страну в списке стран?

Bitget не предоставляет услуги пользователям из следующих стран/регионов: Канада (Альберта), Крым, Куба, Гонконг, Иран, Северная Корея, Сингапур, Судан, Сирия, США, Ирак, Ливия, Йемен, Афганистан, Центральноафриканская Республика, Демократическая Республика Конго, Гвинея-Бисау, Гаити, Ливан, Сомали, Нидерланды и Южный Судан.

11) Где я могу увидеть причину, по которой верификация моей компании (KYB) не прошла?

После рассмотрения вашей заявки вы получите письмо от системы на зарегистрированный вами адрес электронной почты, в котором будет указана причина отказа, если ваша заявка будет отклонена. Вы также можете узнать причину отказа, зайдя на страницу верификации компании.

12) С кем мне следует связаться, если у меня возникнут проблемы или вопросы?

Пожалуйста, напишите нам на имейл (support@bitget.com), и мы свяжемся с вами в кратчайшие сроки. Кроме того, вы можете обратиться в нашу круглосуточную службу поддержки в чате.