Revolut предотвратил потери клиентов в криптовалюте на сумму $13,5 млн благодаря мерам защиты от мошенничества

Британский финтех-гигант Revolut заявил, что предотвратил потери клиентов в криптовалюте на сумму почти 13,5 миллионов долларов благодаря усиленным мерам защиты от мошенничества за последние три месяца. 

«Проактивный подход компании позволил ей значительно усилить меры безопасности, специфичные для криптовалюты, что привело к увеличению количества предотвращенных потенциальных мошенничеств», — говорится в заявлении компании во вторник. 

Компания, которая запустила свою торговую платформу, ориентированную на криптовалюту, Revolut X в Великобритании в начале этого года, заявила, что установила «продвинутые алгоритмы», которые пометили 8% переводов как потенциально подозрительные в период с июня по сентябрь. 

Эти алгоритмы разработаны в соответствии с правилами предотвращения мошенничества и борьбы с отмыванием денег, а также для эффективной обработки транзакций для клиентов в режиме реального времени, заявили в Revolut. 

Соответственно, только один из 5000 помеченных переводов приводит к закрытию счета после более тщательного процесса проверки. Это составляет 0,02% от 45 миллионов клиентов Revolut по всему миру.

Кроме того, Revolut внедрил функцию Wealth Protection, которая использует биометрическую защиту, включая проверку селфи, сопоставленную с информацией KYC, предоставленной пользователем во время процесса регистрации. 

Вуди Малуф, глава группы по борьбе с финансовыми преступлениями и мошенничеством в Revolut, добавил, что компания, вероятно, предотвратила потери в размере 590 миллионов долларов от потенциально мошеннических транзакций в 2023 году. 

По оценкам Chainalysis, преступления в сфере криптовалюты снизились на 20% в целом в первые два квартала года, несмотря на рост зарегистрированных случаев кражи средств и атак программ-вымогателей.