Европол: биткоин остается главным цифровым активом киберпреступников

• Полицейская служба Евросоюза опубликовал свежее издание «Оценки угроз организованной преступности в Интернете (IOCTA)».
• Согласно отчету, сетевые преступники отдают предпочтение биткоину как основному активу для проведения незаконных операций.
• Европол считает, что запуск биржевых фондов на базе первой криптовалюты создал для мошенников новый инструмент для манипуляций. 

Аналитики Европола представили десятое издание документа под названием «Оценка угроз организованной преступности в Интернете (IOCTA)». В рамках отчета эксперты рассказали о последних тенденция в незаконных операциях с цифровыми активами и вызовах, с которыми сталкиваются правоохранительные органы в этой области.

Тенденции криптопреступности  

По мнению Европола, большая часть нелегальных схем, связанных с использованием криптовалют, приходится на различные виды мошенничества и отмывание денег. Представители агентства отмечают, что рост крипторынка и повышенное внимание СМИ к отрасли привели к увеличению числа инвестиционных афер. При этом цифровые активы являются самым упоминаемым продуктом в таких махинациях.

Эксперт подчеркивают возросший процент инцидентов с использованием стейблкоина USDT в сети TRON. Этому способствуют низкие комиссии и широкое распространение актива, уверены они. 

Еще одна причина перехода на стейблкоин кроется в борьбе с волатильностью рынка. Преступники конвертируют средства в этот класс активов, избавляя себя от рисков, связанных с ценовыми скачками.

В агентстве также указывают на участившееся применение злоумышленниками различных альткоинов. Помимо этого, преступники все чаще используют для отмывания денег подпольные банки и криптовалютные дебетовые карты. С помощью последних они проводят быструю конвертацию цифровых активов в наличные средства.

Биткоин всему голова

Анализ Европола показал, что первая криптовалюта остается наиболее востребованным среди мошенников активом. Чаще всего биткоин используют группы вымогателей, которые принимают его для получения выкупа. При этом организаторы различных инвестиционных афер также делают ставку на этот актив.

Отмечается, что основная причина такой «верности» биткоину среди преступных элементов — его популярность в мире и относительная доступность. Злоумышленникам легче убедить потенциальную жертву вложить средства в проект, якобы связанный с первой криптовалютой, отмечают эксперты. Аналогичным образом человеку или компании, пострадавшим от вируса-вымогателя, легче купить биткоин для передачи мошенникам, чем любой другой актив, уверены в Европоле.

Стоит отметить, что одобрение спотовых ETF на базе первой криптовалюты вызвало опасения у аналитиков агентства. По их мнению, это привело к появлению в руках преступников нового инструмента для манипуляций. 

Дело в том, что благодаря запуску биржевых фондов больше людей, не имеющих опыта взаимодействия с криптоактивами, получили к ним доступ. Это является благодатной почвой для появления новых афер, уверены в Европоле.

Вдобавок активная торговля в сегменте спотовых биткоин-ETF привела к существенной концентрации актива на нескольких криптокошельках. Они могут стать целью для хакерской атаки, в случае успеха которой отрасль столкнется с «шоковой терапией».

Восходящая звезда Monero

Одним из главных конкурентов биткоина в преступной сфере является ориентированная на приватность криптовалюта Monero (XMR), считают эксперты. В Европоле указывают, что хакеры часто обменивают на эту монету другие активы, пытаясь запутать следы.

В докладе говорится об увеличении количества сервисов для обмена криптовалют. Среди них числятся миксеры, нелицензированные биржи, гемблинговые ресурсы и другие проекты. 

По мнению аналитиков, конвертация в Monero пользуется большим спросом на таких площадках. В разрезе использования этой монеты представители Европола упомянули о так называемом криптоджекинге — несанкционированном использовании устройств для добычи криптовалюты.

В январе 2024 года полиция Украины совместно с Европолом провела операцию по задержанию 29-летнего жителя Николаева. Его обвинили во взломе серверов американской компании с целью майнинга.

По имеющейся информации, хакер тайно добыл криптовалюту на $2 млн. Он конвертировал средства в Monero, Ethereum и Toncoin, подчеркивают эксперты.

Конфиденциальность — помеха

Европол выразил недовольство европейскими законами о конфиденциальности. По мнению представителей агентства, они препятствуют работе правоохранительных органов.

«Основные коммуникационные платформы E2EE [end-to-end encryption] все чаще используются правонарушителями. Нынешняя нормативная база, касающаяся защиты личных сообщений через E2EE, создает проблемы для LEA [правоохранительных органов] в получении законного доступа к преступным сообщениям», — говорится в докладе.

Отдельное внимание аналитики уделили развитию Web3-технологий. Они заявляют, что упор на децентрализацию приведет к появлению каналов связи, неподконтрольных «ни правительствам, ни частным компаниям».

Эксперты подчеркивают, что блокчейн-проекты и сети P2P часто управляются пользователями. Это делает их подходящим инструментом для преступников, поскольку упрощает проведение транзакций и оставляет хакеров вне поля зрения властей, сказано в отчете.

Стоит отметить, что в апреле 2024 года Европарламент одобрил Положение о борьбе с отмыванием денег (AMLR). Документ предусматривает введение мер по «снижению рисков». К ним относятся аналитика блокчейна, сбор данных о криптоактивах и другие действия.

Вдобавок ЕС вводит полный запрет на анонимные платежи через кастодиальные кошельки или транзакции с использованием конфиденциальных монет. Криптомиксеры и другие сервисы, направленные на обеспечение дополнительной приватности, будут вне закона.

Напомним, мы писали, что убытки централизованных бирж от хакерских атак выросли на 900% во II квартале 2024 года.