Le bullrun est-il menacé par la finance traditionnelle ?
L’an 2024 promettait d’être une année de tous les défis pour le monde des crypto-monnaies. À ce titre, les attentes des divers acteurs du marché étaient énormes. Avec la fin du premier semestre de l’année, il est évident que 2024 a largement dépassé les prédictions des analystes dans certains domaines, tandis qu’elle a déçu dans d’autres.
Toutefois, au-delà des performances en montagnes russes du marché crypto, il faut préciser que le monde part en vrille avec des guerres, des tempêtes climatiques et une inflation qui n’en finit pas.
Du coup, l’idée d’un effondrement financier mondial avant la fin de l’année n’est plus aussi dingue que ça. Alors, si notre vieille finance traditionnelle, le bon vieux TradFi, s’écroule, qu’est-ce qu’il va se passer avec cette vague de hausse des cryptos ?
Analyse des événements marquants du premier semestre de 2024
L’année 2024 a été du grand spectacle pour les crypto-monnaies. En janvier, les premiers ETF Bitcoin ont débarqué à Wall Street avec un bruit de tonnerre, et les investisseurs ont démontré une passion complètement incroyable pour l’actif.
Un candidat sérieux à la présidence des États-Unis a même récemment proclamé son amour pour les crypto-monnaies, allant jusqu’à se proclamer le “Président crypto-monnaie”. Cela a eu pour effet d’ajouter une bonne dose de légitimité politique à cette industrie qui reste tout de même en proie à la persécution réglementaire.
Le Bitcoin, fidèle à sa routine de quatre ans, a fait sa quatrième réduction de moitié et a atteint des sommets hallucinants en conséquence. Et ce n’est pas tout : l’Ether, la deuxième plus grosse crypto, est à deux doigts de lancer son propre ETF aux États-Unis, prévu pour le 8 juillet.
Aussi, il est clair que cette première partie de 2024 a démarré sur les chapeaux de roues pour le monde des crypto-monnaies.
La Finance Traditionnelle et ses turbulences fréquentes
Pendant que les crypto-monnaies font leur show, la finance traditionnelle commence à trembler. Paolo Tasca, grand économiste et fondateur du Center for Blockchain Technologies à University College London, avertit qu’une grosse correction des marchés financiers avant la fin de l’année n’est pas du tout improbable.
Les États-Unis, aujourd’hui marqués par des déficits budgétaires énormes, pourraient bien voir leurs marchés obligataires et boursiers se faire écraser par une politique monétaire stricte. Yu Xiong, professeur à la Surrey Business School, met en avant les tensions géopolitiques et l’inflation continue comme des déclencheurs potentiels de cette instabilité.
Et Nigel Green, PDG du groupe deVere, prévient qu’une correction des marchés d’actions, déjà surévalués, pourrait provoquer une vraie tempête économique.
Quelle serait la réaction des crypto-monnaies face aux crises TradFi ?
Que se passera-t-il pour les crypto-monnaies si le TradFi s’écroule ? Yu Xiong explique que lors des premières vagues de panique financière, tout le monde vend tout, y compris les crypto-monnaies, pour récupérer du cash. Mais une fois la tempête calmée, ces mêmes investisseurs pourraient chercher refuge dans les actifs décentralisés, ce qui ferait remonter les crypto-monnaies.
À long terme, les technologies blockchain, dopées par le développement fulgurant de l’IA, pourraient devenir un havre de stabilité et de pouvoir individuel. Xiong reste confiant : même si les crypto-monnaies vacillent pendant une crise TradFi en 2024, un krach majeur spécifique à leur industrie est peu probable. En fait, une telle crise pourrait même booster l’adoption des crypto-monnaies comme jamais auparavant.
Perspectives futuristes pour les crypto-monnaies
Il existe des vues divergentes sur la capacité des crypto-monnaies à survivre à une éventuelle crise financière mondiale. Mark Higgins, expert en histoire des crises financières, nous rappelle qu’une grande partie des crises sont déclenchées par des chocs imprévus, par exemple la panique de 1819 à la suite de l’éruption du mont Tambora.
D’autres, comme Paul Giordano de Marathon Digital, voient cette adhésion accrue aux crypto-monnaies comme quelque chose qui, à son tour, pourrait sauver l’humanité de l’instabilité financière traditionnelle.
Mais des vues sceptiques, y compris celle de Reza Bundy, PDG d’Atlas Capital Team, tempèrent le sentiment selon lequel les devises numériques sont l’or du monde numérique. En cas de cyberattaques ou de problèmes géopolitiques, il peut être très difficile d’accéder aux devises numériques.
Un autre expert, David Yermack de l’Université de New York, croit que les devises numériques n’ont vraiment pas établi qu’elles étaient non corrélées aux tendances. Mais les bases de la blockchain et le mouvement vers la décentralisation en général pourraient vraiment bien se mettre en œuvre pour donner une plus grande résilience aux perturbations de la finance régulière.
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