Warum ist KYC bei Fiat-Zahlungen wichtig

Dieser Artikel erklärt, was KYC ist und welche Rolle es bei der Erleichterung und Absicherung von Fiat-Zahlungen spielt.

Was ist KYC

KYC (Know Your Customer) ist ein wichtiger Bestandteil im Bereich der Finanzdienstleistungen. Ihr Hauptziel ist es, sicherzustellen, dass die Zahlungsvermittler über genaue Informationen über ihre Trader verfügen. Dieser Schritt ist unerlässlich, um den unbefugten Zugang zum Zahlungssystem zu verhindern und die Echtheit der von den Tradern erbrachten Dienstleistungen zu überprüfen.

Die Anforderungen an KYC-Prozesse haben ihre Wurzeln im Bank Secrecy Act (BSA), der die Finanzinstitute dazu verpflichtet, eine Rolle beim Schutz vor Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Aktivitäten zu spielen.

Die Vorteile der KYC-Abwicklung!

KYC von Händlern

Für Zahlungsunternehmen und Vermittler erfordert die Einleitung von Transaktionen mit Krypto-Händlern ein umfassendes Verständnis des Unternehmens, mit dem sie es zu tun haben. Diese Facette von KYC wird treffend als KYB (Know Your Business) bezeichnet. In Anbetracht der vielfältigen Risiken, die mit den verschiedenen Händlerprofilen verbunden sind, verfolgen die Zahlungsunternehmen einen abgestuften Ansatz bei den Anforderungen. Dies bedeutet, dass die Tiefe der Überprüfung auf der Grundlage des geschätzten Risikoniveaus der Geschäftstätigkeit des Händlers angepasst wird. Ein solcher Ansatz trägt dazu bei, ein sicheres und transparentes Ökosystem zu schaffen, das das Vertrauen zwischen Händlern und den Finanzinstituten, die ihre Kryptounternehmungen unterstützen, fördert.

KYC der Nutzer

Für die Nutzung der Fiat-Onramp- und -Offramp-Dienste der meisten Börsen ist es erforderlich, dass die Nutzer KYC ausfüllen, bevor sie über diese Kanäle eine Einzahlung oder Auszahlung vornehmen. In diesem Fall dient KYC als Torwächter, der die Sicherheit und die Einhaltung von Vorschriften gewährleistet und vor illegalen Aktivitäten schützt. In einigen Fällen schreibt der Rechtsrahmen den Austausch von Nutzerdaten zwischen Händlern und Zahlungskanälen vor, wodurch die Transparenz innerhalb des Ökosystems erhöht wird.

Warum KYC im Fiat-Zahlungsverkehr wichtig ist

Die KYC-Politik eines Finanzinstituts umfasst im Wesentlichen vier Schlüsselelemente, und zwar:

- Richtlinie zur Kundenakzeptanz: Diese Richtlinie legt die Kriterien fest, nach denen ein Finanzinstitut oder ein Zahlungsvermittler Beziehungen zu Kunden aufnimmt. Er dient als erster Filter, der die Risikobereitschaft des Instituts mit dem Profil des Kunden in Einklang bringt.

- Verfahren zur Kundenidentifizierung: Diese Verfahren bilden den Verifizierungsprozess, der es dem Institut ermöglicht, die Identität des Kunden ordnungsgemäß und genau festzustellen. Dieser Schritt bildet die Grundlage der KYC und stellt sicher, dass die Transaktionen von rechtmäßigen Akteuren durchgeführt werden.

- Überwachung von Transaktionen: Kontinuierliche Wachsamkeit ist ein Eckpfeiler der KYC. Durch die Überwachung von Transaktionen können die Institutionen Anomalien oder verdächtige Muster erkennen, die auf illegale Aktivitäten hindeuten könnten. Diese aktive Überwachung stärkt die Integrität des Finanzökosystems.

- Risikomanagement: Die Risikominderung ist in die Struktur von KYC eingewoben. Die Institute bewerten das von den Kunden ausgehende Risiko und passen ihre Sicherheitsmaßnahmen an das jeweilige Risikoniveau an. Dieser anpassungsfähige Ansatz ermöglicht es den Institutionen, sich in der komplizierten Landschaft der finanziellen Sicherheit zurechtzufinden.

Diese vier Richtlinien ermöglichen es Finanzinstituten und Zahlungsvermittlern, einen umfassenden Überblick über die Gelder zu erhalten, die ihre Systeme durchlaufen, und zwar in Übereinstimmung mit den Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung (CFT), die für den Finanzsektor gelten. Die KYC kann somit als Brücke zwischen den Vorschriften und den tatsächlichen Transaktionen gesehen werden. Durch die Einhaltung von KYC-Protokollen demonstrieren sowohl Zahlungsvermittler als auch Händler ihr Engagement für die Einhaltung von Vorschriften und fördern so ein sicheres und konformes Umfeld.

Da On-Ramp- und Off-Ramp-Dienste Gateways sind, an denen Nutzer zwischen traditionellen Währungen und Kryptowährungen wechseln, ist KYC zur Authentifizierung der Nutzer notwendig, um diesen entscheidenden Punkt zu schützen. Dabei wird überprüft, ob es sich bei den Nutzern um rechtmäßige Akteure handelt, die rechtmäßige Transaktionen durchführen. Durch die Einhaltung der KYC-Bestimmungen verringern diese Kanäle das Risiko des unbefugten Zugriffs, betrügerischer Aktivitäten und des Potenzials für Finanzkriminalität.

Darüber hinaus hilft KYC den Instituten bei der Risikominderung, indem es ihnen ermöglicht, Nutzer auf der Grundlage ihrer Risikoprofile zu kategorisieren und dann Nutzer mit unterschiedlichen Risikostufen einer angemessenen Überprüfung zu unterziehen. Dank dieses maßgeschneiderten Ansatzes können die Institutionen ihre Ressourcen effektiver einsetzen und potenzielle Bedrohungen minimieren.

In diesem Zusammenhang ist Bitget ein Paradebeispiel für die Verwendung von KYC als Beweis für sein Engagement für die Sicherheit der Nutzer, Transparenz und Compliance. Die mehrstufigen KYC-Verfahren von Bitget entsprechen nicht nur den globalen regulatorischen Standards, sondern sorgen auch für eine gründliche und effektive Stärkung der Sicherheit der Nutzer. Durch die Implementierung eines schlanken, effizienten und benutzerorientierten KYC-Verifizierungsprozessschützt Bitget sorgfältig die Konten und Assets der Nutzer und schafft so eine Umgebung, in der Einzelpersonen unbesorgt mit Fiat-Zahlungen und Kryptowährungen traden können.

Weitere Informationen:

Bitgets AML/KYC-Richtlinien

Vorteile von Bitget KYC

Ihre Kurzanleitung zu KYC auf Bitget

Haftungsausschluss: Die in diesem Artikel geäußerten Meinungen dienen ausschließlich Informationszwecken. Dieser Artikel stellt keine Befürwortung der besprochenen Produkte und Dienstleistungen oder eine Anlage-, Finanz- oder Handelsberatung dar. Bevor Sie finanzielle Entscheidungen treffen, sollten qualifizierte Fachleute zu Rate gezogen werden.