Wie man ein ausgewogenes Krypto-Portfolio aufbaut
Hallo zusammen, wir hoffen, es geht Ihnen gut. Heute werden wir erklären, wie wir ein ausgewogenes Krypto-Portfolio aufbauen würden, das bei Null anfängt. Nehmen wir als Beispiel die Summe von 10.000 Dollar. Diese Frage wird von Anfängern häufig gestellt, und deshalb ist es heute an der Zeit, Ihnen ein Portfolio vorzustellen, das unserer Meinung nach ausgewogen ist, und vor allem werden wir Ihnen die Gründe und die Philosophie hinter jeder unserer Entscheidungen erläutern.
Sind Sie bereit? Los gehts!
Die wichtigsten Anlagegrundsätze
Bevor wir mit dem Aufbau des Portfolios beginnen, möchten wir Sie an einige grundlegende Prinzipien erinnern, um sinnvoll in Kryptowährungen zu investieren:
1 - Langfristig investieren. Am besten in Projekte, die einen echten Nutzen haben, wobei wir davon ausgehen, dass wir unser Portfolio erstellen und es mindestens 5 Jahre lang nicht mehr anfassen werden. Die Revolution der Kryptowährungen steht erst am Anfang und es wird sicherlich noch Jahre dauern, bis sie ausgereift ist. Wir müssen also geduldig sein und auch die Tatsache akzeptieren, dass wir nicht hier sind, um kurzfristig zu traden. Kurzfristig kann das Trading eine erfolgreiche Strategie sein, aber in diesem Artikel stellen wir eine langfristige Strategie vor. Wir sind hier, um von dem großen langfristigen Trend zu profitieren. Unsere Haupthypothese ist, dass die Gesamtgröße des Kryptomarktes in den nächsten 5 bis 10 Jahren mindestens um das 20- oder sogar 50-fache wachsen wird.
2 - Wir investieren nur Geld, das wir bereit sind, vollständig zu verlieren. Das bedeutet also, dass wir in dieser hypothetischen Situation 10.000 Dollar haben, die wir in Krypto investieren können, und dass diese 10.000 Dollar nicht unser ganzes Geld sind. Ja, wir wetten darauf, dass sich diese Investition in 5 oder 10 Jahren sicher verzehnfachen wird, aber im Gegenzug nehmen wir auch das Risiko in Kauf, dass wir im schlimmsten Fall die gesamten 10.000 Dollar verlieren können, wenn wir uns irren.
3 - Wir investieren mit der Geschwindigkeit, mit der wir Kryptowährungen verstehen. Das bedeutet, dass wir uns die Zeit nehmen, unsere eigenen Nachforschungen anzustellen, um uns unsere eigene Überzeugung über jeden Krypto, den wir kaufen, zu bilden, und dass wir nicht in einen Krypto investieren, an den wir nicht glauben, nur weil ihn uns jemand empfohlen hat.
4 - Schließlich investieren wir mit dem Ziel, unsere potenziellen Gewinne zu maximieren und gleichzeitig die Risiken zu begrenzen. Leider gibt es ein Gesetz, dem wir nicht wirklich entkommen können: Je höher die potenzielle Rendite einer Investition, desto höher das Risiko. Wir halten Kryptowährungen für eine riskante Anlage mit hohem Gewinnpotenzial. Es lohnt sich also nicht, den Teufel herauszufordern, indem man nur in die riskantesten Kryptowährungen investiert.
Nachdem wir nun die Grundlagen kennengelernt haben, kommen wir nun zur Sache.
Die pyramidenförmige Struktur des Portfolios
Wir glauben, dass die vernünftigste Art zu investieren und ein ausgewogenes Portfolio zu erreichen darin besteht, es als eine Pyramide aus Risiko und potenziellem Ertrag darzustellen.
Der unterste Teil der Pyramide ist derjenige, der am solidesten sein sollte und daher die risikoärmste Anlage darstellt, in die wir den größten Teil unseres Portfolios investieren werden. Je höher wir in der Pyramide aufsteigen, desto mehr investieren wir Beträge, die unter der Basis liegen, und wählen daher riskantere Kryptowährungen. Eine mögliche Verteilung wäre zum Beispiel:
- 40% in die am wenigsten riskante Investition
- 30% in etwas riskanteren und spekulativeren Kryptowährungen
- 20 % in noch riskanteren Kryptowährungen, aber mit sehr hohem Gewinnpotenzial
- Schließlich 10% in sehr riskante Kryptowährungen mit sehr hohem Gewinnpotenzial
Es könnte also folgende Aufteilung geben:
- 40% BTC
- 30% ETH
- 20% Altcoins hohe/mittlere Marktkapitalisierung
- 10% Altcoins niedrige Obergrenze
Warum 40% in BTC?
Um zu verstehen, warum wir diese Wahl treffen, ist es wichtig, den großen Unterschied zwischen BTC und allen anderen Kryptos zu verstehen. Bitcoin ist unseres Wissens nach die einzige Kryptowährung, die nicht gestoppt werden kann. Hinter BTC stehen keine Unternehmen und keine Stiftungen. Im Gegensatz zu BTC sollten alle anderen Kryptowährungen als Investitionen in Unternehmen oder Teams betrachtet werden. Die anderen Kryptowährungen sind so, als wären wir Risikokapitalgeber und würden in eine Reihe von Start-ups und innovativen Projekten investieren. Wir sagen nicht, dass das eine gut und das andere schlecht ist, aber wir denken, dass es wichtig ist, sich des Unterschieds zwischen den beiden bewusst zu sein. Der Bitcoin hat keinen würdigen Konkurrenten und wird vielleicht auch nie einen haben. BTC ist die erste offene, dezentralisierte und unbestechliche Registrierungsstelle. Übrigens laden wir alle, die nicht verstehen, warum Bitcoin die wichtigste Erfindung seit der Erschaffung des Internets ist, dazu ein, sich näher damit zu befassen, und wir versichern Ihnen, dass es keine Zeitverschwendung sein wird, zehn Stunden damit zu verbringen.
Warum 30% in ETH?
Kommen wir nun zur zweiten Etage unserer Pyramide. Für uns muss diese zweite Etage mit einer Investition in die zweite Revolution verbunden sein, die sich bereits bewährt hat: dezentrale Anwendungsplattformen. In der Tat haben diese eine große Chance, zu den automatisierten Maschinen zu werden, die die großen Anwendungen des Internets von morgen betreiben werden. Wir glauben, dass Smart Contracts in Zukunft fast überall zum Einsatz kommen werden. Wird Ethereum die größte Plattform bleiben oder wird sie entthront? Das können wir nicht mit Sicherheit sagen. Vor allem wegen unseres Budgets von 10.000 Dollar sind wir jedoch gezwungen, eine Wahl zu treffen, und für uns ist es am sinnvollsten, auf die Plattform zu setzen, die in Bezug auf Nutzer, Anzahl der Entwickler und Akzeptanz bereits führend ist. Ethereum ist daher heute der stärkste in seiner Kategorie.
Warum 20 % in Altcoins mit hoher/mittlerer Marktkapitalisierung?
An dieser Stelle beginnt es interessant zu werden. Wir empfehlen, eine Auswahl von Altcoins zu treffen, die bereits eine mittlere bis hohe Marktkapitalisierung aufweisen, d.h. Altcoins, die bereits in den Top 100 der Krypto-Marktkapitalisierung enthalten sind. Diese Projekte haben ihre Nützlichkeit für das Krypto-Ökosystem bereits unter Beweis gestellt. Wir empfehlen daher, die Projekte auszuwählen, die die besten Chancen haben, in den nächsten 5 bis 10 Jahren eine Schlüsselrolle in der Kryptoindustrie zu spielen. Im Grunde genommen handelt es sich um Projekte, auf die der Rest des Krypto-Ökosystems nicht verzichten kann und die daher mit dem Wachstum der Kryptoindustrie immer nützlicher werden dürften. Chainlink und The Graph sind zwei Kandidaten. ChainLink, weil andere Blockchains Informationen aus der Außenwelt integrieren müssen, und TheGraph, weil dezentrale Anwendungen Daten aus verschiedenen Blockchains nutzen müssen.
Warum 10% in Altcoins mit geringer Marktkapitalisierung?
Für die oberste Stufe unserer Pyramide würden wir eine Auswahl von Altcoins wählen, die noch nicht auf dem Markt etabliert sind. Das heißt, Altcoins, die nicht zu den Top 100 gehören, aber aufgrund ihrer potenziellen Nützlichkeit oder ihres revolutionären Charakters eine große Chance haben, in den nächsten Jahren zu explodieren. Und da ist es noch viel komplizierter, weil man die Kryptos bestimmen muss, die den revolutionärsten Aspekt haben, wenn es mehrere tausend Kryptos auf dem Markt gibt. Es handelt sich also um wesentlich risikoreichere Wetten, die durchaus ins Leere laufen können, aber es ist auch die Art von Investition, die potenziell einen 100-fachen Gewinn oder sogar mehr bringen kann, wenn wir die richtigen Projekte ausgewählt haben. Die Frage, die man sich stellen muss, lautet also: Kann diese Kryptowährung, wenn sie mit ihrer Wette Erfolg hat, etwas in der Branche revolutionieren? Es gibt eine ganze Reihe potenzieller Kandidaten, und wir würden uns für Ultra entscheiden, das eine Art dezentralisiertes Steam werden will und sich in der Spielewelt weiterentwickelt.
Zusammenfassung und Kommentare
Daraus ergibt sich die folgende Aufschlüsselung:
- 4.000 Dollar in BTC
- 3.000 Dollar in ETH
- 1.000 Dollar in Chainlink
- 1.000 Dollar in The Graph
- 1.000 Dollar in Ultra
Wir haben daher den Großteil unseres Kapitals in BTC und ETH investiert, die sich bereits bewährt haben.
Ist diese Verteilung perfekt? Sicherlich nicht, und jeder hat seine eigene optimale Verteilung. Die von Ihnen vorgeschlagene Verteilung begrenzt jedoch das Risiko, indem sie versucht, das berühmte Risiko-Ertrags-Verhältnis zu optimieren. Die Zeit wird zeigen, ob diese Zuweisung eine kluge Entscheidung war. Wie auch immer, wir hoffen, dass dieser Artikel Ihnen geholfen hat zu verstehen, wie man ein Krypto-Portfolio mit einem vernünftigen Risikoniveau aufbauen kann, während man immer noch in der Lage ist, ziemlich hohe Gewinne zu erwarten.
Haftungsausschluss: Alle in diesem Artikel aufgeführten Produkte und Projekte stellen keine Empfehlung dar und werden nur zu Informationszwecken bereitgestellt. Dieser Artikel dient nur zu Bildungszwecken und ist nicht als Anlageberatung gedacht. Bevor finanzielle Entscheidungen getroffen werden, sollten qualifizierte Fachleute zu Rate gezogen werden.
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